O Pix se tornou o principal meio de pagamento no Brasil e transformou a rotina de empresas de todos os portes e segmentos, bem como de seus clientes.
Segundo a Febraban, o sistema de pagamentos instantâneos fechou 2024 com 63,8 bilhões de transações. Esse número supera todas as operações com cartão de crédito, débito, boleto, TED, cartão pré-pago e cheques, que juntas totalizaram quase 51 bilhões no mesmo período.
Porém, para acompanhar essa mudança e atender às necessidades dos clientes e do mercado, é essencial buscar a automação dos processos financeiros.
Descobrir como integrar Pix ao ERP é um desses ajustes, pois permite automatizar a gestão de recebimentos, otimizar o fluxo de caixa e eliminar a necessidade de conferir extratos bancários manualmente para identificar cada pagamento.
Além disso, utilizar um ERP com Pix integrado minimiza erros, acelera a conciliação financeira e libera sua equipe para se dedicar a tarefas mais estratégicas, como fortalecer o relacionamento com os clientes.
Não sabe como integrar Pix ao ERP? Então, continue a leitura deste artigo para conferir o passo a passo, e também:
– como funciona o Pix no sistema ERP;
– como receber Pix no ERP;
– o que é necessário para ter um ERP com Pix integrado;
– as principais vantagens da integração Pix e ERP;
– como funciona um ERP com conciliação de Pix;
– como automatizar recebimentos com Pix;
– onde obter uma API Pix para ERP;
– dicas para integrar Pix no financeiro da sua empresa.
Vamos lá?
O que significa ter Pix no sistema ERP?
Ter Pix no sistema ERP significa conectar a tecnologia de pagamentos instantâneos do Banco Central diretamente à sua plataforma de gestão. Essa conexão automatiza o fluxo de recebimento e conciliação de valores desse meio de pagamento, dois processos essenciais para aprimorar o controle financeiro do seu negócio.
As transações financeiras via Pix ocorrem em tempo real. A depender da plataforma de pagamentos online que utiliza no seu negócio, a compensação pode acontecer em D+1. Isto é, um dia após o cliente pagar.
Independentemente do período, sem a integração, o registro no sistema ERP requer processos manuais.
Por outro lado, após você aprender como integrar Pix e ERP e aplicar essa dinâmica, abrirá caminho para a baixa automática de todos os pagamentos por esse método, diretamente no sistema financeiro do seu negócio.
Esse fluxo garante um controle monetário muito mais ágil e preciso, além de um registro automático de cada operação no seu sistema, o que evita esquecimentos e erros.
Por que ter Pix no financeiro da empresa?
Contar com o Pix no financeiro da sua empresa, principalmente de forma integrada ao seu sistema de gestão, é uma decisão estratégica que transforma a rotina do setor, aumenta a eficiência operacional e contribui para aceitar o meio de pagamento favorito dos brasileiros.
Segundo a Febraban, em 2024, as transações via Pix aumentaram 52% em comparação ao total de 2024, que fechou com quase 42 bilhões de operações por esse meio de pagamento.
A velocidade do Pix é um dos diferenciais que agrada tanto quem paga quanto quem recebe valores por esse método, e esse critério pode se estender para a gestão financeira e garantir um fluxo de caixa mais ágil e transparente.
Por que implementar o Pix na sua empresa?
Ao implementar o Pix no financeiro da empresa, você reduz os custos operacionais. O tempo que os colaboradores gastam em tarefas manuais e repetitivas, como a digitação de dados, pode ser redirecionado para análises financeiras mais complexas, planejamento orçamentário e prospecção de novas oportunidades.
Além disso, incluir o Pix no sistema ERP, por exemplo, aumenta a segurança do processo, pois minimiza erros humanos e fraudes internas, como desvio de valores.
Contudo, para alcançar todos esses benefícios, é fundamental entender como integrar Pix ao ERP do seu negócio.
Um dos passos iniciais é contar com um bom ERP, pois esse sistema funcionará como o motor dessa transformação e levará a automação e a inteligência para o centro do seu departamento financeiro.
Na hora de escolher esse sistema, considere diferentes critérios, como:
– facilidade de integração com outras soluções e softwares;
– diferentes camadas de proteção, como criptografia de ponta a ponta;
– suporte e treinamento para as equipes;
– capacidade para absorver o aumento das operações, conforme o seu negócio cresce.
Ao considerar pontos como esses, você terá nas mãos um ERP adequado para receber o Pix e, assim, facilitar a sua gestão financeira.
Como receber Pix no ERP?
Para receber Pix no ERP da sua empresa, você precisa de um sistema que ofereça a integração direta entre a sua plataforma de venda e esse meio de pagamento, por meio de uma API (Application Programming Interface, ou, em português, Interface de Programação de Aplicações).
API é um conjunto de ferramentas digitais que viabiliza a comunicação entre sistemas diferentes. Essa solução automatiza o ciclo de cobrança e recebimento e gera QR codes ou chaves Pix “copia e cola” diretamente em faturas, links de pagamento ou no ponto de venda.
Confira, a seguir, o passo a passo de como receber Pix no ERP.
1. Solicite uma API Pix
Busque por uma fintech as a service que ofereça uma API Pix para ERP com documentação completa e suporte técnico especializado. Para escolher, considere critérios como segurança, estabilidade da plataforma, a facilidade de integração e o custo das transações.
Um bom parceiro precisa ter a infraestrutura necessária para processar grandes volumes de dados, oferecer um ambiente de testes (sandbox) para validação e garantir o registro de todas as operações conforme as regras do Banco Central.
2. Configure as credenciais bancárias
Com a API em mãos, configure o sistema com as credenciais que o seu banco de recebimentos forneceu, que funcionam como chave e senha que dão permissão ao seu ERP para se conectar à sua conta bancária.
O banco envia esses dados, que incluem um identificador de cliente, um código secreto e arquivos de segurança (certificados), para garantir que a comunicação seja feita apenas entre sistemas autorizados.
Assim, essa etapa conecta sua conta bancária ao ERP e permite que a plataforma inicie e receba as transações via Pix de forma automática e segura.
3. Geração de cobranças automáticas
Após a configuração, o próprio sistema passa a gerar cobranças Pix de forma automática, vinculadas a cada venda. Veja estes exemplos práticos:
– emissão de um QR code no boleto para o cliente ter a opção de pagar pelo sistema de pagamentos instantâneo, e não somente pelo código de barras tradicional;
– envio automático de um link de cobrança por e-mail ou WhatsApp, com a chave “cópia e cola” com todas as informações, como valor e data de vencimento;
– criação de cobranças recorrentes para assinaturas e mensalidades.
4. Conciliação automática
Assim que o cliente faz o pagamento, a API envia uma notificação para o ERP. O sistema identifica a transação, dá baixa no recebimento e atualiza o status da fatura, sem a necessidade de intervenção humana.
Com este passo a passo, você automatiza a entrada de pagamentos e simplifica o dia a dia da sua equipe financeira, que não precisa mais conferir extratos de forma manual.
Como deve ter percebido, aprender como integrar Pix ao ERP é o caminho para um controle financeiro mais ágil, seguro e eficiente.
Quais os benefícios de ter um ERP com Pix integrado?
Ter um ERP com Pix integrado é benéfico porque centraliza e automatiza a gestão financeira, reduz erros, acelera a conciliação bancária e proporciona uma visão em tempo real do fluxo de caixa.
Além disso, quando você aprende como integrar Pix ao ERP, sua empresa ganha eficiência operacional, segurança e controle. Afinal, a automação que essa integração proporciona elimina a necessidade de tarefas manuais, como a conferência diária de extratos bancários, e minimiza os erros contábeis por digitação incorreta de dados.
Entenda melhor cada um dos benefícios de ter um ERP com Pix integrado.
Centralização e automação da gestão financeira
Com a integração Pix e ERP, todos os dados financeiros convergem para uma única plataforma. A entrada de pagamentos por esse método ocorre de forma automática no seu sistema e elimina a necessidade de controles paralelos.
O software, sozinho, identifica os recebimentos, dá baixa nos títulos e atualiza o fluxo de caixa, o que consolida a gestão de contas a receber em um só lugar.
Redução de erros
Ter o Pix no financeiro da empresa também elimina o trabalho manual de registrar recebimentos e conferir extratos, tarefas que podem gerar falhas por digitação ou omissão.
Com a integração, o sistema faz o registro de cada pagamento com 100% de precisão e garante que os lançamentos contábeis correspondam exatamente às transações financeiras do seu negócio.
Aceleração da conciliação bancária
A conciliação bancária manual é um processo lento. Porém, com o Pix no sistema ERP, essa tarefa acontece em tempo real, à medida que os pagamentos entram.
Significa que você não precisa esperar o final do dia ou da semana para cruzar informações de diferentes fontes. O sistema faz a conciliação instantaneamente, o que garante a precisão do seu controle financeiro.
Obtenção de uma visão em tempo real do fluxo de caixa
A automação dos recebimentos por Pix proporciona uma atualização constante e precisa do fluxo de caixa.
Com os dados em tempo real, você acessa relatórios e painéis de controle que mostram a situação financeira do negócio no momento da consulta. Essa visibilidade ajuda a tomar decisões estratégicas com mais agilidade e confiança.
Ganho de eficiência operacional, segurança e controle
Aprender como integrar Pix ao ERP também significa descobrir como otimizar o tempo e os recursos da sua empresa.
A equipe financeira, livre de tarefas manuais, pode se dedicar a atividades mais estratégicas, como análise de desempenho e planejamento. Há ainda o reforço da segurança dos processos, pois o fluxo de dados acontece em um ambiente controlado. Com a automação, você ganha controle total sobre as finanças.
Eliminação de tarefas manuais
Como comentado, o Pix no financeiro da empresa elimina a necessidade de registrar transações no sistema, conferir pagamentos e baixar faturas de forma manual. Com a automação, sua equipe financeira ganha muito mais produtividade.
Diminuição dos erros contábeis
A entrada manual de dados é uma das principais causas de erros em registros contábeis. Com o Pix no sistema ERP, as transações têm registro automático, o que evita falhas de digitação e garante a confiabilidade das informações. Essa precisão é essencial para a elaboração de demonstrativos financeiros e para a auditoria.
ERP com conciliação de Pix: como funciona?
Um ERP com conciliação de Pix funciona como um mediador automático de transações. Sua principal função é comparar os valores que a sua empresa recebe por esse meio de pagamento com o registro dos lançamentos de vendas no seu sistema financeiro, sem a necessidade de intervenção manual.
O objetivo, portanto, é identificar, de forma automática, qual Pix corresponde a cada venda, dar baixa na área de contas a receber e, por fim, atualizar o status do cliente.
Para os setores de contabilidade e tesouraria, por exemplo, que aprendem como integrar Pix ao ERP, essa é uma forma de simplificar tarefas, reduzir tempo de execução das atividades e ter uma visão geral e precisa dos pagamentos via Pix.
Cinco vantagens da integração Pix e ERP
A seguir, confira as principais vantagens de integrar Pix ao ERP da sua empresa.
Automatização de processos financeiros
Essa integração automatiza a emissão de cobranças, o recebimento de pagamentos e a conciliação bancária. Assim, a equipe financeira fica livre de tarefas repetitivas e manuais, e ganha tempo para se dedicar a outras funções estratégicas, como encontrar maneiras de melhorar a precificação para atrair e reter mais clientes.
Mais controle e rastreabilidade de pagamentos
Cada transação via Pix gera um registro detalhado no sistema, o que facilita rastrear recebimentos, identificar clientes e visualizar o fluxo de caixa em tempo real, com total segurança e precisão.
Redução de inadimplência e atrasos
A facilidade de pagamento com Pix, somada à agilidade na confirmação dos recebimentos, incentiva clientes a quitar débitos rapidamente.
Simplificação da rotina contábil
Integrar Pix e ERP melhora a comunicação entre os setores financeiro e contábil, visto que a automação no registro dos recebimentos garante que os dados enviados para a contabilidade já estejam conciliados.
Essa integração elimina o trabalho de conferência e organização de comprovantes, e permite que o time contábil se dedique ao fechamento de balanços e outras análises importantes com dados confiáveis, como projeções financeiras, planejamento tributário e auditorias internas e externas.
Eficiência para grandes volumes de transações
Ter um ERP com Pix integrado possibilita processar altos volumes de pagamentos de forma ágil e sem a necessidade de intervenção humana. Essa escalabilidade é essencial para negócios de grande porte e para o varejo em datas comemorativas que incentivam as compras, como Black Friday e Natal.
Além disso, após aprender como integrar Pix ao ERP do seu negócio e adotar essa estratégia, você verá a sua empresa ganhar competitividade ao oferecer um meio de pagamento moderno, seguro e ágil, que atende à preferência dos consumidores e às mudanças do mercado.
Como automatizar recebimentos com Pix?
Para automatizar recebimentos com Pix é necessário ter uma API para essa funcionalidade, garantir a integração direta com o sistema financeiro da sua empresa e viabilizar possibilidades de conciliação e emissão de relatórios automáticos. Dessa forma, você substitui tarefas manuais e minimiza as chances de erros.
Entenda, em detalhes, como integrar Pix ao ERP para automatizar os recebimentos por esse meio de pagamento e otimizar a gestão financeira do seu negócio.
1. Use uma API Pix para ERP
Uma API Pix para ERP é a ponte que conecta o software de gestão da sua empresa ao sistema de pagamentos instantâneo.
Esse conjunto de programas gera chaves de cobrança, monitora pagamentos e confirma a transação. Funciona como o “coração” da automação ao integrar Pix ao ERP e é o recurso que garante que todo fluxo aconteça em tempo real e de forma segura.
2. Garanta a integração direta com o sistema financeiro da sua empresa
Essa garantia acontece por meio da API Pix para ERP, como citado. Somente esse recurso é capaz de promover o envio de notificações automáticas sempre que um pagamento acontece, no instante em que um cliente finaliza a transação.
Com essa notificação em mãos, o ERP usa a inteligência do sistema para identificar a qual fatura ou pedido o valor corresponde. Em seguida, executa as ações necessárias, como dar baixa no recebimento, atualizar o status da cobrança e notificar as equipes de vendas e logística para liberação do pedido.
Esse processo acontece em segundos, é imperceptível, e elimina a necessidade de conferências e registros manuais em vários sistemas.
3. Viabilize possibilidades de conciliação e relatórios automáticos
Quando você descobre como integrar Pix ao ERP, percebe que contar com relatórios financeiros precisos e detalhados é essencial para analisar o desempenho das vendas, identificar picos de recebimento e ter uma visão clara da saúde do seu negócio com precisão.
Para obter esses dados, é necessário que o sistema de gestão registre, para cada pagamento, informações como:
– valor e data da transação;
– nome e CPF/CNPJ do cliente pagador;
– número da fatura ou do pedido correspondente;
– identificador único da transação Pix.
Com esses dados, o ERP gera automaticamente relatórios e painéis de controle que fornecem uma análise completa das suas finanças. O sistema demonstra, de forma visual, o total de recebimentos por Pix, o desempenho de vendas por período e a situação de cada fatura em tempo real.
Assim, você tem muito mais respaldo para tomar decisões e definir estratégias para o crescimento sustentável do seu negócio.
Como integrar Pix ao ERP? Quatro dicas!
Agora que você sabe a parte técnica e operacional de como integrar Pix ao ERP, que tal algumas dicas que ajudam a deixar esse processo muito mais dinâmico e eficiente? Confira!
1. Priorize um parceiro que tenha uma API Pix para ERP segura
Se a sua empresa já tem um sistema, mas a integração não existe, pesquise por uma plataforma de pagamentos com uma API Pix para ERP robusta e segura. Verifique as credenciais de segurança e a reputação do fornecedor para proteger as transações financeiras do seu negócio.
2. Treine sua equipe
A integração Pix e ERP é intuitiva, mas um bom treinamento é essencial para que sua equipe entenda todas as funcionalidades do sistema e utilize o recurso em todo o seu potencial.
3. Use a automação para outros processos
Depois de aprender como integrar Pix ao ERP para pagamentos, aproveite a automação para outras tarefas, como a emissão de notas fiscais e a comunicação com a contabilidade. O objetivo é que o Pix no financeiro da empresa seja apenas o primeiro passo para uma gestão mais eficiente.
4. Monitore os resultados
Tenha em mente que entender como integrar Pix ao ERP inclui também o uso estratégico das informações que a automação gera. Afinal, o processo não se limita a dar baixa em pagamentos, mas sim transformar dados em inteligência de negócio.
Analise, por exemplo, quais produtos têm mais saída via Pix, ou quais clientes preferem esse método de pagamento. Com essas informações, é possível criar campanhas de marketing direcionadas, ajustar sua política de descontos ou otimizar o estoque.
Aprender como integrar Pix ao ERP: o segredo para eficiência e controle financeiro
Utilizar um ERP com Pix integrado é a melhor maneira de garantir a eficiência do setor financeiro e de automatizar a gestão de recebimentos do seu negócio. Essa incorporação também ajuda a centralizar as operações, acelerar a conciliação bancária e obter uma visão precisa do fluxo de caixa.
Se você busca uma gestão financeira moderna e competitiva, a resposta está em primeiro aprender como integrar Pix ao ERP e, após, implementar esse recurso.
Afinal, a automação de processos, a redução de erros e o rastreamento em tempo real são diferenciais que você não pode abrir mão se deseja mais controle, segurança e agilidade para fazer o seu negócio crescer.