O processo de cadastro online ganhou força junto ao Internet Banking. De acordo com dados da Febraban, de 1998 a 2004, os procedimentos em Internet Banking quase dobraram. Hoje, já correspondem a quase 50% de todas as transações financeiras.
Esse processo demandou transformações em diferentes áreas, e com as instituições financeiras não foi diferente.
Para se adequar às movimentações do mercado, a Guide Investimentos, empresa do ramo financeiro, buscou por uma plataforma para fazer o seu processo de cadastro digital. Foi quando encontrou o Data Engine, solução da Cedro Technologies que simplifica processos de compliance, validação cadastral e redução de fraudes.
A empresa buscava por uma ferramenta que tornasse o processo de onboarding mais digital e dinâmico. Além disso, outro objetivo era otimizar o processo de validação cadastral.
Com o Data Engine, a equipe da Guide Investimentos conseguiu fazer as duas coisas em uma única plataforma, modernizando o cadastro online de clientes e também o processo de validação cadastral. Essa mudança tornou o Data Engine a principal ferramenta no processo cadastral da empresa.
Desde que a empresa implantou a solução, houve melhorias no fluxo de cadastro, redução de custos para a empresa, além de benefícios financeiros e processuais. De acordo com a Gerente de Cadastro Institucional da Guide Investimentos, Ingrid Vital, ainda houve redução de erros no cadastro e mais agilidade, de forma que o tempo total de cadastro na Guide, do onboarding até a validação e aprovação, dura em média 10 a 12 minutos.
Entre os procedimentos realizados com a plataforma, estão o onboarding digital, incluindo o cadastro online, validação e classificação de risco exigida pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Demandas normativas e CVM 617
Com uma nova instrução da Comissão de Valores Imobiliários, a CVM 617, surgiu a necessidade da Guide de incluir uma classificação de risco de clientes. A deliberação possui regras mais claras em relação à Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo.
De acordo com a Gerente de Cadastro Institucional, um dos pontos principais em relação à parceria com a Cedro Technologies e o Data Engine é a liberdade que encontra de sugerir novas melhorias, e uma delas está ligada diretamente à CVM 617.
De acordo com Ingrid, a Guide até buscou no mercado novas ferramentas para elaborar essa nova solução, mas optou por manter a parceria de confiança com o Data Engine e sugeriu uma nova funcionalidade para a plataforma.
Nesse momento, foi criado a quatro mãos todo o processo de Classificação de Risco da Guide Investimentos. O processo já existia, porém era limitado a apenas “aprovado” ou “não aprovado”. Junto à equipe do Data Engine, foi criada uma pontuação para cada cliente com base nos critérios da Guide e do processo interno da empresa.
Sobre o Data Engine
O Data Engine é a solução da Cedro Technologies que simplifica processos de compliance, validação cadastral e redução de fraudes em uma única plataforma. Com mais de 2 mil clientes ativos, 60 mil validações cadastradas, 130 mil dossiês gerados e 103 fontes de dados disponíveis para os usuários, ele é a plataforma de automatização de processos que mais cresce no mercado.
Entre as empresas que utilizam essa solução estão RB Investimentos, Cargill, Azimut brasil, SESI, Young Living e muitas outras. Acesse o site do Data Engine e confira agora como ele pode te ajudar com Validação Cadastral, Antifraude, Background Check, Compliance e os principais dados que sua empresa precisa: dataengine.com.br
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